消保课堂 那个酒难喝得卖不出去

　　高启强：

　　你这阵子那个贷款那个 做得怎么样?消保课堂

　　唐小龙：

　　我跟别人不是在贵州合作了一个酒厂嘛，那个酒难喝得卖不出去，消保课堂别人给我想了一个办法，消保课堂在网上开一个店，消保课堂我标多少钱，消保课堂欠我钱的消保课堂人就得在这店上买，我还给他开发票，消保课堂稳稳当当。消保课堂

　　这个剧情想必大家都有印象，消保课堂在热播电视剧《狂飙》31集里，消保课堂高启强和唐小龙聊到高利贷业务，消保课堂唐小龙在别人的消保课堂驱使下，通过在网络开网店，消保课堂向债务人高价出售劣质白酒，消保课堂甚至包括发票在内的消保课堂一切都有做安排，获取非法利息就这样在网店的外包装下隐藏了起来。

　　剧中，唐小龙精心设计的洗钱套路，抓住了债务人因一时心切，疏于防范的内心，将债务人一步步骗入洗钱陷阱，最终沦为非法利息的洗钱“工具人”。马上消费金融股份有限公司(以下简称：马上消费)消保专家小马哥分析指出，依据我国《刑法》规定，洗钱分为“自洗钱”和“他洗钱”，“自洗钱”是指上游犯罪分子自己实施的洗钱行为，而“他洗钱”指的是上游犯罪分子之外的人实施的洗钱行为，唐小龙这一行为已经构成“自洗钱”犯罪事实，应当受到有关法律严惩。

　　唐小龙向高启强交代的同时，也为观众交代了洗钱犯罪的事实，其伙同银行信贷员工诱骗借款人借款高利贷，犯了洗钱罪的上游犯罪诈骗罪。随后其主动与人合伙办酒厂并开设网店，高价售卖劣质白酒，通过暴力手段胁迫债务人购买白酒，以此抵偿非法利息。同时向债务人开具购买酒水的发票，用于包装自身，向债务人制造假象，误认为是正规销售的商品，进而掩饰、隐瞒诈骗及其涉黑赃款的来源和性质，这样的行为已经构成“自洗钱”犯罪事实。

　　唐小龙的洗钱活动涉及多方群体，有非法利息量大，运作专业，打击难度大的特点。严重扰乱区域金融管理秩序，败坏社会风气，危害经济金融安全，对人民的生命和财产安全形成巨大的威胁。

　　有人说唐小龙虽策划了如此精密的运作模式，是一位隐藏的商业“奇才”或“大佬”。其实不然，马上消费消保专家小马哥认为：这样的小聪明应该用对地方，用错了地方等待他的只有法律的制裁!

　　小马哥温馨提示广大群众要注意提高洗钱风险防范意识和自身金融素养，一般的洗钱犯罪活动通常伴有其他违法行为，例如诈骗、受贿、非法经营、寻衅滋事等相关违法犯罪活动。只有提高法治意识，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义和自身安全，才能避免成为洗钱犯罪的替罪羊，维护国家金融市场绿色健康!

　　免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

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